Sun Life 調查顯示遺產規劃首要考慮是財務安全，可是許多家庭擔心無法傳承財富
七成受訪者表示，遺產規劃最重要一環是確保家庭財務安全。 59% 受訪者希望留下財富，並投資於長遠財富創造。 六成 (60%) 受訪者擔心自己的財富可能無法留給子孫後代。 不到三份之一受訪者認為子女將繼承家族傳統。 僅 19% 受訪者感覺已妥善安排遺產。 香港2025年11月1日 /美通社/ — Sun Life Asia 最新調查顯示，雖然該區視財務安全為遺產規劃的基石，但高達 60% 受訪者擔心子孫無法繼承財富。這突顯在此方面，急需結構化規劃和提升金融理財知識。 Sun Life 標誌 此研究標題為《薪火相傳：在亞洲建立長遠遺產》，在香港特別行政區、印尼、馬來西亞、菲律賓、新加坡和越南，調查超過 3,000 名受訪者，並重點為亞洲的遺產規劃態度、行為與願望。 未來十年，亞洲將迎來最大世代財富轉移。因此，有效遺產規劃對於該地區的家庭來說日益重要——不僅繼承金融資產，還繼承價值觀、傳統，以及為子孫後代創造機會。 締造安全與機會傳承 七成 (70%) 受訪者示，最重要遺產規劃因素是保障家庭財務安全措施。其次，制定清晰兼溝通順暢的遺產計劃，而減少混亂或糾紛 (53%)，並累積足夠財富傳承給下一代 (48%)。 大部份受訪者希望將自己留下的財富用於長期成長，59% 受訪者希望透過金融資產、人壽保險或家族企業進行投資，實現長遠財富創造。同樣有相當多受訪者希望遺產可以滿足住屋與醫療等基本需要 (59%)，其次是資助小學至大學或職業培訓的教育 (56%)。 受訪者擔心無法傳承遺產給後代。 近三份之二 (60%) 受訪者擔心財富可能無法傳承後代，超過一半 (55%) 受訪者擔心繼承人沒有足夠經濟能力來管理繼承資產，這突顯提高理財知識與坦誠家庭金錢對話的迫切需要。僅 31% 受訪者相信子女會尊重財富傳承、保全資產和繼續增值的意願。 最富裕受訪者擔憂最為明顯，28% 表示自己「非常擔心」財富保值。這表明財富越多，責任越大，風險也越高。 Sun Life 客戶與分銷總監 David Broom 表示：「我們看到，家庭正在顯然改變傳承的定義——從單純的財富，轉變為為子孫後代提供財務保障、教育和富意義的生活。雖然該調查顯示意願與行動之間存在差距，但這突顯積極規劃、專業指導和家庭坦誠對話的必要性，以確保資產和價值觀得到保護。」 傳承不僅在於金錢，更在乎意義。 亞洲家庭以多維度的方式定義他們的傳承。當被問及他們希望留下那種遺產時，41% 受訪者表示希望繼承財富（包括金錢、財產或其他富價值資產，包括家族企業）；其次是家族傳統…